到账资金立即“转移”，会有什么后果？

一点一滴

       例如：工资一到账就立马转移出去，这样的风险是非常大的，表面上看把工资放在微信、支付宝确实是方便，但从实际来看损失是最大的，同时还会面临锁卡的风险，建议大家千万不要这样做。

       随着现在微信和支付宝的兴起，很多人都喜欢在工资一发下来的时候就直接把工资转到微信和支付宝，因为这样用起来比较方便，再一个就是收益比较高一点。但其实不知道这样做风险是非常大的。为什么这样说呢，主要还是存在这几个方面的问题？

工资到账就“转移”会面临什么样的风险？

一、锁卡

在银行的监控系统中有一项这样的监控，就是频繁同进同出的同一笔钱，很容易会造成锁卡的可能，这是什么意思，举个例子。

比如：我这个月发工资入账20000元，在我入账的那一时间我就立马把他转出去，在这种情况就是属于同进同出，甚至有些人连角分都要转成一样的。

如果说你一个月频繁的有这样的动作，那自然就会把你的卡给锁住，这就相当你完全把银行不当回事，所以就会把你的卡给锁了。

二、存在洗黑钱的可能

现在很多人的卡动不动就被冻结，或者说被拉入黑名单，这种情况下就是银行监控到了你的钱在大量的进出，且金额还是一样的。那这个时候自然就会认为你有洗黑钱的可能，在这种情况你的风险是非常大的。一方面是你的银行卡是不能使用，另外一方面你还得去柜台解释清楚这笔钱的来源方式。可以说比较复杂且浪费时间。

一旦被定义为洗黑钱，不仅是你名下的银行卡会设限，同时还得面临刑事责任，所以尽可能地不要和洗黑钱扯上关系。

所以工资一般到账之后，不要立马就进行转移，适当的多放几天，再去转。

三、资金冻结

工资一到账还会面临另外一个重要的风险，那就是资金会被冻金，这一点和上面的洗黑钱可以说基本是同样的原因，因为你频繁地转账，而且去向都是同一个地方，长此以往，就会存在洗黑钱的可能，那在这样的情况就会出现资金被冻结的情况。一旦资金被冻结想要解冻就会非常的麻烦。

四、不方便使用

一旦出现上面这三种情况之后，你的银行卡使用就会非常的设限，而且后期你想要再办一张这样的银行卡，估计也是办不了的。因为一旦有上面三种情况，就会相当是一个黑名单。

所以说这就是工资一到账立马就转走的风险，可以说还是非常大的，建议大家千万不要这样去做。

我们BC之人这方面尤其要注意。这也就是现在为什么冻结现象越来越多的原因，哪怕是非BC，被冻结现象也非常之多。

7mcn

我经常这样干，收到款，经常差额几十就扣到支付宝微信里了。

篮球批发部

银行没支付宝和微信安全 有钱只能转走了

dragonline

我差不多也是立即转到支付宝

win2020

银行太霸道了

大侦探90

我也是喜欢转支付宝

wbhuawh2998

现在要小心银行卡

麦兜兜

赶紧看看很有用处

舍一得万

卡里多少也得留个百元左右，网上消费和游戏卡用一个，我感觉这样能安全点

多赚钱

反正就算不转也是有这样的情况了

一点一滴

舍一得万 发表于 2022-6-18 22:50
卡里多少也得留个百元左右，网上消费和游戏卡用一个，我感觉这样能安全点

这些问题值得我们研究研究。

gg84451469

这个看看什么用处

彪哥爱博彩

现在资金真的是太难了啊

水中月

那是有了解这个的了

lx88hf2008

银行现在太坑人了

疯狂进球

银行现在是丧心病狂的封

不要过来

如果是工资就绝对没问题，因为代发都有记录的。但是如果是庄家付款的话，就有可能

meidani

我每次都留 一百左右 。生存在这个怪家，就怪怪的迎合。

劳尔

我现在是很少用卡啦 。

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第一种经常遇到的