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针对澳门反洗錢及反恐融資现状，澳门金融情报办公室今年5月正式公布了2012年可疑交易报告(STR)统计结果，据报告显示：2012年澳门博彩业可疑交易举报1840宗，较2011年同期的1563宗增加了17.7%，较2010年同期的1220宗增加50.8%，通过金融业举报的案例占总数量的27.7%，而由博彩业举报的约占72.2%。金融情报公室向检察院举报166宗。 历史数据显示：澳门2011全年所收到的STR數量1563宗，2010年是1220宗。
提到澳门赌场的xiqian问题，我们先要为大家介绍一下澳门博彩中介人和其可能被利用进行xiqian的背景情况。
博彩中介人
博彩中介人是一个与赌场有合约关系之独立经营者。他们会利用各项奖赏去吸引那些在旗下贵宾厅进行博彩的客户。博彩中介人会为客户安排一个包含交通、住宿及提供资金调配服务的旅行团，以鼓励客户在赌场内消遣。
博彩中介人依靠中介者介绍客人，一般他们会选择高资产价值的客户而不会选择一般市民。他们依靠佣金或各种费用来维持他们的业务。佣金包括：
博彩账户金额之百分比；
泥码之佣金；
现金筹码之佣金；
按客户损失计算之佣金；
赌场理论上赢款之百分比。
客人和钱怎样流向赌场
博彩中介人活动漏洞是他们利用第三者将大量金钱输送到外地及各赌场。客户一般依靠博彩中介人替他们调拨资金，这样会很难辨别出资金的来源及客户的身份。若博彩中介人串同客户进行清洗黑钱活动，甚至是罪犯利用他们将不法资金与合法资金融为一体，这会令资金来源及客户的身份识别更为困难。
博彩中介人也会替客户汇款，但负责发送和接收款项的金融机构或娱乐场并不了解博彩中介人客户的身份。基于当地的反xiqian及反恐怖活动融资监管要求，博彩中介人和他们的代理人须为其客户进行客户尽职调查(CDD)，但监管机构仍要面对娱乐场之间资金跨境转移的挑战。
透过博彩中介人清洗黑钱的疑点
客人拒绝透露身份；
利用代表或第三者以现金买入筹码；
在没有博彩的情况下，中介人赎回现金；
拒绝透露买码资金的来源；
买码资金是来自公司；
客人买入筹码的价值与他的职业不相称；
中介人签发支票给作为竞争对手的赌场；
在没有证明赢钱的情况下转移资金给客人；
客人经常要求中介人以低于报告门坎的金额签发支票。
案例一：贩毒集团如何通过赌场xiqian
一个高调的亚洲犯罪组织成员成为了赌场的高额投注客户会员。他在赌场的酒店套房经营海洛
因交易网络，并以赌博来掩饰他们的非法利润。他是一个拥有极高博彩额的贵宾客户。在两年间，赌场
给予他的博彩奖赏超过250万美元及提供两年免费酒店住宿。直至执法机关向他作出调查后，赌场才开
始紧密关注他的博彩交易。
疑点：
. 高额投注客户拥有不明的收入来源；
. 客人为犯罪组织成员。
建议：
. 赌场应对有刑事背景的人士进行加强客户尽职审查措施，并应特别留意其资金进出情况以防罪犯利用
赌场作为xiqian的工具。赌场也应考虑终止与高风险客户的关系。
. 赌场应对客户采取以风险为本的接受客户政策，他们应保证有适当的监察系统以减轻高风险客户的有
关风险。
关注贵宾厅及高额投注客户
贵宾客户及高额投注客户是赌场最重视的客户。赌场给予他们特别的待遇及独立的贵宾房进行博
彩。贵宾厅和博彩中介人的业务有很紧密的关系，一如博彩中介人，其监控上的弱点在于确认那些高额
投注客户的身份及了解他们的现金来源及去向。很多地区都有同样的问题：赌场员工往往把于贵宾厅内
进行高额投注、存款及取款的客人视为“正常客户”。此外，赌场向贵宾客户提供类似银行机构的金融
服务，但大多数地区没有对赌场执行与金融业相同力度的反xiqian监管。若没有规定对贵宾客户进行尽职
审查，特别是和博彩中介人及其管理有关系的人士，监管及执法部门便不能查阅有关客户的会员数据及
在有需要时对其资金流进行查阅，这将会带来严重的风险。
案例二：来源不清的巨额资金
一个知名客人于4年间输掉接近100万美元。在随后3年他再输掉超过1.25亿美元。赌场协助客人
接收来自多家企业的银行账户汇入款项及转账。赌场偶尔会扩大他的信贷额至1,000万美元及经常
为他提供酒店套房、车辆及私人飞机服务。赌场没有举报可疑交易报告及核实他的资金来源。但
公开数据显示他公司的收入不足以支撑他的博彩损失。
疑点：
. 赌场常客明显地改变其博彩方式(不寻常的资金流及博彩亏损)。
. 博彩账户频繁地收到来自企业银行账户的大额转账及汇款。
建议：
. 赌场应特别注意客户拥有与其收入不符的资金流，即使其职业显示他为高资产的客户。娱乐
场应取得客户更多的资料去核实他的资金来源。
. 赌场应加强客户尽职审查措施及确保有适当的监察系统以减轻高风险客户的相关风险。
案例三：赌场的豪赌客
Y先生是A国一间A赌场的客人。他于各赌场有频繁且大量的博彩纪录。他从赌场取得博彩信贷但把大
部份款项输掉。他以频繁汇款来偿还博彩信贷，而资金是从他身为合伙人的一间位于C国的投资公司账
户得来的。赌场留意到他的资金是从他投资公司用以处理客户资金的账户汇出。赌场基于怀疑便提交可
疑交易报告。在进一步的调查下发现Y先生其实在挪用他的顾客投放于其投资公司的存款。Y先生是一个
病态赌徒，并盗取顾客的资金作博彩用途。他输掉属于顾客的资金最少达1,900万美元，并于随后被
捕。
疑点：
. 频繁地收到远高于他实际收入的大额汇款。
. 资金来自属于第三者的投资账户。
建议：
. 赌场应特别注意客户拥有与其收入不符的资金流，尽管其职业背景显示他为高资产人士。
. 赌场应注意汇款人的资料是否合理。(根据上述个案，资金是来自投资公司客人的存款， 而有关存款根本不应用作博彩用途)
案例四：中介人如何通过另类汇款方式将资金在国家及地区之间转移
有些地区的博彩中介人会使用正式或非正式的汇款系统。博彩中介业务的性质往往有利中介人使用非正式汇款，而博彩中介人在不同的司法地区可能有不同的代理人协助。娱乐场或博彩代理人可以利用其分支机构在外地安排资金转移到赌场所在的国家或地区。以下例子介绍博彩中介人如何将资金在国与国之间转移的方法。
案例－走私现金
一名赌场中介人收到一个来自国家A的赌客款项，但该赌客想在国家B赌博。中介人于是将款项带到国家A的一家商店，该商店将款项细分为几份，再由多位“职业水客”带到国家B。另一位代理在国家B收集这些细分现金后会通过现金存款、支票存款、银行转账过户及汇款等方法存入当地博彩中介人的银行户口。当收到全额时，赌场中介人再将款项转换成本票并交予娱乐场贵宾厅。之后贵宾厅便会按本票金额发出泥码给该位国家A的赌客。当赌客从赌桌赢到现金后，会将现金给予赌场中介人经地下钱庄汇回国家A。 |
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发表于 2013-7-29 21:09
